المقدمة
تُعد الخدمات المصرفية والمالية الميسرة عنصرًا أساسيًا في تعزيز الشمول المالي وضمان الوصول العادل إلى المنتجات والخدمات المالية، بما يدعم الاستقلالية الاقتصادية ويُحسّن جودة الحياة ويعزز الثقة بالنظم المالية.
ويسهم تبنّي ممارسات مالية دامجة في تقليل العوائق الإجرائية والتقنية، وتحسين تجربة المتعاملين، ورفع كفاءة العمليات، من خلال تصميم خدمات واضحة وآمنة تراعي تنوع الاحتياجات وتدعم اتخاذ قرارات مالية واعية.
كما ينسجم هذا التوجه مع الرؤى الوطنية في دولة الإمارات العربية المتحدة، حيث يشكل الشمول المالي ركيزة للحوكمة والاستدامة والابتكار، ويسهم في بناء منظومة مالية مسؤولة تعزز النمو الاقتصادي المتوازن.
الهدف العام للبرنامج
تعزيز الفهم التطبيقي لمبادئ الخدمات المصرفية والمالية الميسرة، وتمكين المشاركين من تطوير وتقديم حلول مالية دامجة ترفع جودة الخدمة وتدعم الشمول المالي والاستدامة المؤسسية.
الأهداف الرئيسية
- تعميق الإلمام بمفهوم الشمول المالي ومتطلبات تيسير الخدمات المصرفية، وربطها بالحوكمة وحماية المتعاملين بما يعزز جودة التصميم والتنفيذ للخدمات المالية.
- تطوير القدرة على تحليل رحلة المتعامل وتحديد العوائق الإجرائية أو الرقمية، واستخدام حلول عملية لتحسين الوصول والوضوح والأمان في الخدمات.
- تعزيز الوعي بتصميم المنتجات المصرفية الدامجة، بما يشمل الحسابات، والبطاقات، والقنوات الرقمية، وآليات التحقق، بما يدعم الاستقلالية ويحد من المخاطر.
- تنمية مهارات التواصل المالي الواضح والمسؤول، وتبسيط المصطلحات والإجراءات بما يرفع الفهم ويُحسّن تجربة التعامل.
- دعم تطبيق معايير الوصول الرقمي في القنوات المصرفية الذكية، بما يضمن التوافق مع أدوات المساعدة ويُحسّن سهولة الاستخدام.
- تمكين المشاركين من إدارة المخاطر والامتثال وحماية البيانات ضمن سياق الخدمات الميسرة، بما يعزز الثقة والمساءلة والاستدامة.
- تعزيز القدرة على قياس أثر تيسير الخدمات المالية على رضا المتعاملين والأداء المؤسسي، وربط النتائج بالتحسين المستمر والتميّز.
محاور البرنامج التدريبي
- الشمول المالي ومفهوم الخدمات المصرفية الميسرة
- رحلة المتعامل وتحديد العوائق المالية والإجرائية
- تصميم منتجات وخدمات مالية دامجة
- التواصل المالي الواضح وحماية المتعاملين
- الوصول الرقمي والقنوات المصرفية الذكية
- الامتثال، إدارة المخاطر، وحماية البيانات
- قياس الأثر والاستدامة في الخدمات المالية
الخاتمة
يسهم هذا البرنامج في تطوير خدمات مصرفية ومالية دامجة تعزز الشمول المالي وترفع جودة التجربة والأداء.
كما يدعم بناء منظومة مالية مستدامة تقوم على الحوكمة والابتكار وتحقق قيمة اقتصادية ومجتمعية طويلة الأمد.
